آیا طلا برای سرمایه گذاری خوب است؟
آیا طلا برای سرمایه گذاری خوب است؟
شاید در طول عمر هر انسانی، دوره‌هایی مانند سال‌های 2009 و 2023، دو الی 3 بار تکرار شود. اگرچه افراد فعال در حوزه‌ها مالی این دوره‌ها را “بحران مالی” می‌نامند که باعث ورشکستگی و رعب و وحشت در سراسر دنیا شده‌اند. بااین‌وجود افرادی بوده و هستند که زیرکی و با علم و دانش کافی، این بحران‌ها را پشت سرگذاشته‌اند و الان جزو میلیاردرهای جوامع خود محسوب می‌شوند. سال 2023 نیز مانند سال 2009 در حوزه مالی یک دوره پُرتنش بود و اگر ما بتوانیم گزینه‌های سرمایه گذاری، به‌خصوص سرمایه گذاری در طلارا با هوش و ذکاوت کافی انتخاب کنیم به احتمال زیاد زندگی خود را برای همیشه عوض خواهیم کرد.
با وجود نابسامانی‌های زیادی که این روزها در سرتاسر جهان و به‌ویژه در حوزه مالی، به‌وجود آمده است، بسیاری از مردم سرمایه گذاری طلا را یک “سرمایه گذاری پایدار” یا “پناهگاه امن” می‌دانند. در این مقاله از مجموعه ایران بروکر، برای هر کسی که نگران رکود اقتصادیاست، چرا باید طلا بخریم و 10 دلیل قانع‌کننده را برای سرمایه گذاری در طلا به‌همراه راه های سرمایه گذاری در آن جمع‌آوری کرده‌ایم.
فلز زرد گرانبها | آیا طلا برای سرمایه گذاری خوب است؟
برخی از کارشناسان پیشنهاد می‌دهند که در دوران رکود باید سرمایه گذاری طلا انجام داد!
در طول تاریخ، طلا همواره به‌عنوان یک منبع مالی قوی و پایدار شناخته شده است که ارزشش در برابر تورم و نوسانات اقتصادی بسیار پایدار بوده و همچون ابزاری برای حفظ ارزش پول به‌کار می‌رود. به‌عبارتی ساده‌تر، سرمایه گذاری در طلا به‌عنوان یک ابزار برای مقابله با بحران‌های مالی و اقتصادی در نظر گرفته می‌شود؛ به همین دلیل، سرمایه‌گذارانی در سراسر جهان به طلا روی آورده‌اند تا از اموال خود در مقابل نوسانات بازار محافظت کنند.
طلا می‌تواند در اشکال فیزیکی مانند سکه باشد یا می‌تواند به‌عنوان بخشی از یک سبد متنوع در پرتفوی سرمایه گذاری شما وجود داشته باشد. هر دو شکل، از دارایی سرمایه‌گذاران خود در برابر تنش‌های شدید اقتصادی محافظت می‌کنند؛ همچنین در صورت بدترشدن شرایط اقتصادی به سرمایه گذاران کمک می‌کنند تا تسلط خود را بر شرایط حفظ کنند.
به‌صورت خلاصه سرمایه گذاری در طلا را می‌توان این‌طور تعریف کرد:طلا به‌عنوان یکی از ارزشمندترین فلزات در جهان، شناخته شده که ارزش آن در طول زمان همواره افزایش یافته است. این ویژگی طلا، آن را به یکی از بهترین ابزارهای سرمایه گذاری تبدیل کرده است.
دلایل سرمایه گذاری طلا
با ادامه رکود اقتصاد جهانی، افراد بیشتری به‌دنبال سرمایه گذاری امن هستند. برای بسیاری از افراد، این به‌معنای روی آوردن به طلا است؛ چراکه طلا به‌راحتی دردسترس است، می‌توان به‌راحتی خرید و فروخت و همچنین به‌صورت فیزیکی هم قابل نگهداری است.
در ادامه 10 دلیل را بررسی می‌کنیم که چرا ممکن است سال 2025 زمان مناسبی برای سرمایه گذاری طلا باشد!
10- دسترسی و ذخیره‌سازی آسان و نقدینگی بالا
فلزات گرانبها مانند طلاو نقرهدارایی‌هایی با ویژگی‌های از جمله: قابل حمل، محرمانه، فروش و ذخیره‌سازی آسان هستند.
حمل و نقل طلا آسان است؛ بنابراین در صورت لزوم می‌توان آن را به‌سرعت و به‌راحتی جابه‌جا کرد. طلا نقدینگی بسیار بالایی دارد؛ زیرا هم در سطح جهانی معامله می‌شود و هم ارزش واحد پایینی دارد. به‌عنوان مثال، یک فرد می‌تواند مقدار کمی طلا را بدون تأثیر بر قیمت بازار خریداری کند. تقاضای جهانی برای طلا تضمین میکند که خریداران همیشه در دسترس هستند.
علاوه‌بر این، طلا را می‌توان به هر شکلی معامله کرد یا به‌راحتی ذوب کرد که آن را برای استفاده در جواهرات یا سایر کالاها، ایده‌آل میکند. همچنین بر خلاف سایر منابع، مانند نفت، طلا تحلیل نمی‌شود، ماندگاری بسیار طولانی دارد و نیازی به شرایط نگهداری خاص ندارد.
طلا را می‌توان در مقادیر کمتری نسبت به سایر فلزات گرانبها ذخیره کرد و برای سرمایه‌گذارانی که قصد خرید و فروش در مقادیر کم را دارند، بسیار مناسب است. این واقعیت که می‌توانید آن را به‌صورت فیزیکی ذخیره کنید، به شما کنترل بیشتری روی پول خود و احساس امنیت می‌دهد.
9- طلا، دارایی با قابلیت لمس و حمل آسان
طلا یک نماد فیزیکی از ثروت است که نسلبهنسل به انسان‌ها منتقل شده است.
می‌توان آن را در اشکال مختلف نگه‌داشت، از جمله:
- شمش طلا.
- سکه.
- میله‌های طلا.
- و در قالب جواهر سازی.
طلا دارایی فیزیکی خوبی برای نگهداری است؛ زیرا کمیاب، بادوام و تولید آن بسیار سخت است. این فلز ارزش ذاتی دارد؛ بنابراین اگر طلا دارید، اساساً می‌توانید ثروت خود را به شکل فیزیکی ذخیره و به نسل‌های بعدی خود منتقل کنید. با انباشت طلای فیزیکی، می‌توان مجموعه‌ای از دارایی‌ها را ساخت که قابلیت هدیه‌دادن به اعضای خانواده را دارد.
8- یک ارز جهانی
طلا یک ارز جهانی است که به هیچ کشور یا دولت خاصی وابسته نیست. طلا در اکثر کشورهای جهان پذیرفته‌شده و برای قرن‌ها در جایگاه یک وسیله معاملاتی جهانی نیز بوده است.
طلا به اندازه کافی برای ساخت سکه فراوان است، اما به اندازه‌ای نادر است که همه نمی‌توانند آن را تولید یا استخراج کنند؛ درست همانند بیت کوین، این یک شکل ایده‌آل ارز در طول تاریخ بوده است.
ممکن است دولت‌ها سعی کنند ارزش آن را با ذخیره‌سازی طلا یا تعیین قیمت‌ها کنترل کنند، اما در نهایت این بازار است که تعیین میکند طلا چقدر ارزش داشته باشد. به همین دلیل است که قیمت طلامی‌تواند بسیار بی‌ثبات باشد. این قیمت بر اساس میزان تقاضا و تمایل مردم برای پرداخت آن تغییر میکند.
7- دارایی ثابت شده با ارزش ذاتی
طلا برای قرن‌ها به‌عنوان نوعی ارز، مورد استفاده قرار گرفته است.
طلا و نقره یکی از قابل اعتمادترین دارایی‌های جهان محسوب می‌شوند. فلزات گرانبها به دلایل زیر دارایی‌های بی‌نظیر و مورد تحسین جهانی با ارزش ذاتی هستند:
- خوردگی و کدر شدن ندارد.
- واکنش پذیری بسیار کمی نسبت به سایر عناصر دارد.
- غیرسمی هستند.
- کمیاب است.
طلا نقطه ذوب نسبتاً پایینی دارد؛ بنابراین می‌توان آن را به‌راحتی به سکه یا جواهرات تبدیل کرد.
یک رسانای عالی الکتریسیته است که آن را برای استفاده در دستگاه‌های الکترونیکی کارآمد میکند.
رنگی منحصربه‌فرد دارد که هرگز محو نمی‌شود و مردم در سراسر جهان به‌شدت به‌دنبال آن هستند.
هر زمان که می‌خواهید طلا را به پول نقد تبدیل کنید، می‌توانید به یک بانک، فروشنده یا جواهر فروشی بروید و آن را معامله کنید. ارزش آن ممکن است نوسان داشته باشد، اما با توجه به اینکه طلا منبعی کمیاب و باارزش است، می‌توانید مطمئن باشید که معامله آن همیشه آسان است.
6- عملکرد خوب سرمایه گذاری طلا در زمان تنش‌های اقتصادی
قیمت طلادر دوره‌های که شک و شبه اقتصادی افزایش می‌یابد صعودی می‌شود. به این دلیل که منبع ارزشمندی برای سرمایه گذاری است و به عملکرد اقتصاد خاصی وابسته نیست. این امر آن را به پناهگاهی امن در طول رکود تورمیتبدیل میکند.
زمانی که بازار سهام بی‌ثبات است و سرمایه‌گذاران به‌دنبال سرمایه گذاری پایدار هستند، قیمت طلا افزایش می‌یابد؛ زیرا مردم برای محافظت از پول خود به‌سمت فلز گرانبها هجوم می‌آورند. طلا به دلیل کمبود و ارزش ذاتی آن به‌عنوان یک سرمایه گذاری قابل اعتماد در نظر گرفته می‌شود که قرن‌ها به‌عنوان ارز مورد استفاده قرار گرفته است.
سرمایه گذاری در طلا در مقابل سهام
طلا همچنین نسبت به سایر سرمایه گذاری‌ها نوسانات کمتری دارد و برای کسانی که به‌دنبال محافظت از پول خود هستند آن را به گزینه‌ای با ثبات‌تر تبدیل میکند. به همین دلیل، طلای فیزیکی یک سرمایه گذاری محبوب برای پس‌انداز بازنشستگان است که می‌خواهند مخصوصاََ زیان پرتفوی ناشی از استرس‌های اقتصادی را جبران کنند و کمی اعتمادبه‌نفس بیشتری نسبت به آینده داشته باشند.
5- بهترین دارایی در تورم
طلا مانند بسیاری از اشکال مختلف ارز، در معرض مشکلات تورم قرار ندارد و در برابر قدرت تورم مقاوم است؛ زیرا یک منبع محدود است و تنها مقداری از آن در جهان وجود دارد.
قوانین عرضه و تقاضا همیشه قیمت طلا را ثابت نگه می‌دارد؛ زیرا مردم همیشه تمایل دارند آن را به‌منظور حفظ ارزش دارایی خود، بخرند. سرمایه گذاری در طلا یک اقدام مفید در زمان تورم است؛ زیرا ارزش خود را حفظ میکند.
هنگامی که قیمت کالاها و خدمات افزایش می‌یابد، ارزش پول کاهش می‌یابد. به این معنا است که اگر مقدار مشخصی پول پس‌انداز کرده باشید، هنگام افزایش قیمت‌ها، کمتر از آنچه قبل از وقوع تورم می‌توانستید خرید کنید، ارزش دارد.
همان‌طور که گفتیم، طلا در زمان تورم ارزش خود را از دست نمی‌دهد. در واقع، اغلب ارزش آن افزایش پیدا میکند. بنابراین اگر در زمان تورم روی طلا سرمایه گذاری کنید، می‌توانید مطمئن باشید که وقتی قیمت‌ها دوباره پایین می‌آیند، سرمایه شما همچنان ارزشمند است.
4- رابطه معکوس با سهام
طلا یکی از معدود دارایی‌هایی است که همبستگی منفی با بازار سهام دارد.
قیمت طلا با بازار سهام رابطه معکوس دارد. وقتی بازار سهام عملکرد مثبتی دارد، قیمت طلا کاهش می‌یابد؛ زیرا سرمایه‌گذاران تمایل بیشتری به سرمایه گذاری پول خود در سهام به‌جای طلا دارند. زمانی که بازار سهام ضعیف است، قیمت طلا افزایش می‌یابد؛ زیرا سرمایه‌گذاران سهام خود را می‌فروشند و روی سرمایه گذاری در طلا تمرکز می‌کنند.
به‌عبارت دیگر، طلا چون به‌عنوان پوششی در برابر تورم و بی‌ثباتی اقتصادی در نظر گرفته می‌شود با بازار سهام همبستگی مثبتی ندارد. این امر سرمایه گذاری طلا را به معامله خوبی برای کسانی تبدیل میکند که می‌خواهند ریسک خود را به حداقل برسانند.
3- سرمایه گذاری در طلا حریم خصوصی مالی دارد!
طلا یک راه عالی برای محافظت از حریم خصوصی مالی شما است؛ زیرا دارایی است که به هیچ کشور یا موسسه مالی خاصی وابسته نیست. این امر ردیابی ذخایر طلای شما را برای دولت‌ها یا سایر موسسات سخت میکند.
علاوه‌بر این، در صورت خرید طلای فیزیکی، می‌توانید آن را در مکانی امن خارج از سیستم بانکی نگه‌دارید. این امر مانع از آن می‌شود که اگر کسی قصد توقیف دارایی شما را داشته باشد، نتواند دارایی‌های طلایی شما را مسدود یا توقیف کند. همچنین سرمایه گذاری در طلا راه خوبی برای حفظ حریم خصوصی است؛ زیرا از نظر تاریخی و ارزش، ثابت بوده و به اندازه برخی سرمایه گذاری‌های دیگر بی‌ثبات نیست.
نکته مهم دیگری که باید در نظر گرفت این است که 86 درصد از بانک‌های مرکزی جهانی در حال توسعه ارزهای خود هستند یا ارزهای دیجیتال خود را راه‌اندازی کرده‌اند؛ اینها نه تنها شامل فدرال رزرو، بلکه یوان دیجیتال چین که دو سال گذشته راه اندازی شد و همچنین EBA اروپا که سال گذشته با ارز ناحیه‌ی یورو راه‌اندازی شد، می‌شود.
درحالی‌که ممکن است پول دیجیتال مزایایی داشته باشد، برخی موارد پشت پرده، رفتن به سمت اقتصاد دیجیتال را زیر سوال می‌برند. یک نقطه ضعف برای آزادی‌خواهان این است که دولت‌ها توانایی ردیابی عادات مالی و اقتصادی شهروندان خود را دارند.
برای کسانی که نگران کنترل جهانی دولت‌ها بر امور مالی خود هستند، ممکن است داشتن طلا به‌عنوان خرید نقدی خارج از حساب بازنشستگی، مزیت مالیاتی منطقی داشته باشد.
2- متنوع‌سازی دارایی‌ها
سرمایه گذاری طلا ممکن است به‌عنوان یک تنوع منحصربه‌فرد و اغلب موثر برای سرمایه گذاری یا پس‌انداز بازنشستگی استفاده شود.
یک تنوع خوب، برای کاهش ریسک سرمایه گذاری سهام فردی اقدام مهمی است. هنگامی که یک سرمایه گذار پول خود را در سهام مختلف بخش‌های متفاوت پخش میکند، اساساً ریسک خود را به حداقل می‌رساند. به‌عنوان مثال، اگر سرمایه گذاری A ضعیف عمل کند، سرمایه گذاری B همچنان ممکن است خوب عمل کند و بخشی از زیان‌ها را جبران کند.
تنوع را می‌توان با سرمایه گذاری در انواع مختلف دارایی مانند سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات نیز به‌دست آورد. در مواردی که یک بخش یا یک نوع سرمایه گذاری دچار رکود می‌شود، با توزیع پول خود در اطراف، از بحران نزولی به دور بمانید. البته، هیچ تضمینی وجود ندارد که همه سرمایه گذاری‌ها همیشه به یک اندازه خوب عمل کنند، اما به‌طور کلی، یک سبد با تنوع خوب، باید ریسک‌های شما را به حداقل برساند و درعین‌حال پتانسیل بازدهی شما را به حداکثر برساند.
طی چند سال گذشته، قیمت طلا به میزان قابل‌توجهی افزایش یافته است و آن را به گزینه‌ای مناسب برای سرمایه گذاری برای کسانی که به‌دنبال تنوع بخشیدن به پرتفوی خود هستند تبدیل کرده است.
1- سرمایه گذاری در طلا؛ پوشش در برابر تورم و کاهش ارزش پول
سرمایه گذاری طلا یک راه عالی در مقابل سقوط اقتصادی است. طلا قدرت ماندگاری دارد و می‌تواند به ثابت نگه‌داشتن قدرت خرید شما در زمان‌های بحران مالیکمک کند؛ زمانی که سایر سرمایه گذاری‌ها به‌سرعت ارزش خود را از دست می‌دهند. زیرا بر اساس تورم زیاد یا فشارهای تورمی است که نرخ بهرهبه‌صورت هشداردهنده و خطرناک افزایش می‌یابد.
دهه 70 برای بسیاری از مردم دوران سختی بود. نرخ تورم به‌طور متوسط 5 درصد در سال بود و تا سال 1980 به بیش از 13 درصد افزایش یافت. اما در طول آن دهه، ارزش طلا از 35 دلار به بیش از 850 دلار افزایش یافت!
فقط به این دلیل که طلا معمولاً در زمان تورم عملکرد خوبی داشته است، لزوماً به این معنی نیست که همیشه این کار را خواهد کرد. اما با وجود تریلیون‌ها دلار پس‌انداز بازنشستگی که در سال گذشته از بازار سهام حذف شده است، ارزش آن را داشته که به‌عنوان یک منبع سرمایه گذاری جایگزین در نظر گرفته شود.
راه های سرمایه گذاری طلا | چگونه سرمایه گذاری در طلا را شروع کنیم؟
همان‌طور که می‌دانید استفاده از فلز زرد به شکل فیزیکی بسیار همه‌گیر و محبوب است. اما برای کسب سود از طریق سرمایه گذاری در طلا راه‌های دیگری هم وجود دارد که احتمالاََ تا به حال از آن‌ها مطلع نبوده‌اید! باوجوداین، انتخاب راه‌های سرمایه گذاری در آن به این سادگی‌ها نیست! هر کدام از این راه‌ها معایب و مزایایی دارند که باید نسبت به آن‌ها آگاه بوده و بعد اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.
راه های خرید طلای فیزیکی
راه های خرید طلا به‌صورت فیزیکی:
- خرید طلای دست اول و زینتی برای استفاده شخصی: این روش یکی از ساده‌ترین راه‌های سرمایه گذاری در طلا است. در نظر داشته باشید که طلای دست اول مشمول پرداخت اجرت ساخت و مالیات می‌شود. بااین‌حال برخی با این استدلال که هم از جنبه زیبایی طلا بهره می‌برند و هم سرمایه‌گذاری می‌کنند، خرید طلای دست اول را ترجیح می‌دهند.
- خرید طلای دست دوم بدون اجرت یا طلای آب شده:این روش برای افرادی مناسب است که می‌خواهند با هزینه نسبتاََ کمتری طلای فیزیکی بخرند. طلای آب شدهیا طلای دست دوم مشمول پرداخت اجرت ساخت نمی‌شود و قیمتش از طلای دست اول پایین‌تر است، اما ممکن است ناخالصی‌هایی داشته باشد.
- خرید شمش طلا برای سرمایه‌گذاری بلندمدت:این روش هم به افرادی که قصد نگهداری بلندمدت از طلای فیزیکی خود را دارند، توصیه می‌شود. همچنین شمش طلا حاشیه سود بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در طلای دست دوم دارد. در نتیجه معقول‌تر است.
- خرید سکه طلا و سرمایه‌گذاری:سکه طلا نقدینگی بیشتری نسبت به ما بقی روش‌ها دارد؛ پس این روش برای افرادی که می‌خواهند طلای فیزیکی خود را به سرعت به پول نقد تبدیل کنند، مناسب است. لازم به ذکر است که سکه طلا دارای حاشیه سود کمتری نسبت به شمش طلا دارد.
اما خرید طلا به‌صورت فیزیکی با چالش‌هایی همراه است که عبارت‌اند از:
- امنیت در نگهداری طلا: طلا فلز محبوب سارقان است! خرید طلای فیزیکی، ریسک به سرقت رسیدن آن را افزایش می‌دهد! با توجه به آمار جرم و سرقت بالا، این روش از نظر امنیت چندان عاقلانه به‌نظر نمی‌رسد.
- اصل‌بودن طلا: یکی دیگر از معضلات خرید طلای فیزیکی امکان تقلبی‌بودن آن است! ممکن است طلایی که خریده‌اید، دارای ناخالصی‌هایی باشد یا در ساخت آن از فلزات دیگری استفاده شده باشد.
- کسر وزن سنگ ها از طلای زینتی:در زمان خرید طلای دست اول، وزن سنگ‌های بدلی هم در قیمت طلا محاسبه می‌شوند. اما در زمان فروش، طلافروشان سنگ‌های بدلی را از طلا جدا کرده و فقط طلای خام را محاسبه می‌کنند. در نتیجه اگر طلای دست اول را با هدف سرمایه‌گذاری می‌خرید، بهتر است آن‌هایی را که سنگ‌های زینتی کمتری دارند انتخاب کنید.
- حباب سکه:در خرید سکه، علاوه‌بر قیمت طلا، باید به حباب سکهنیز توجه کرد. حباب سکه، اختلاف قیمت سکه در بازار با ارزش ذاتی آن است. حباب‌های پایین زمان مناسبی برای خرید سکه و حباب‌های بالا زمان مناسبی برای فروش سکه است. عواملی مانند عرضه و تقاضا بر میزان حباب سکه تأثیر می‌گذارند. همچنین به طرح سکه نیز توجه کنید. عموما سکه‌های طرح قدیم تقاضای کمتری دارند و با قیمت پایین‌تری معامله می‌شوند.
راه های سرمایه گذاری در طلا و خرید طلا در بورس
معمولا کسانی که در بازار بورس ایرانفعالیت می‌کنند، خرید طلا در بورسرا ساده‌ترین راه برای سرمایه گذاری در طلا می‌دانند! البته در این روش لازم است حساب کاربری و کد بورسی در کارگزاریداشته باشید که کار چندان دشواری هم نیست. در عوض می‌توانید تمام خرید و فروش‌ها را به‌صورت آنلاین انجام داده و نگرانی‌ای بابت سرقت و تهدید‌هایی از این دست، نداشته باشید.